FIN - EA Betalingsverkeer Belastingdienst, Dienst Toeslagen en Douane

Ministrie van Financiën

De opdracht betreft het inkomende en uitgaande betalingsverkeer van de Belastingdienst, Dienst Toeslagen en Douane en de stand-by faciliteit.

Deadline

De termijn voor de ontvangst van de offertes was 2024-10-04. De aanbesteding werd gepubliceerd op 2024-06-12.

Leveranciers

De volgende leveranciers worden genoemd in gunningsbesluiten of andere aanbestedingsdocumenten:

• Coöperatieve Rabobank U.A.
• ING Bank N.V. Centraal

Wie?

• Ministrie van Financiën

Wat?

Waar?

• Nederland

Aankoopgeschiedenis

Datum	Document
2024-06-12	Aankondiging van een opdracht
2025-02-04	Award Aankondiging

Aankondiging van een opdracht (2024-06-12)
Object
Toepassingsgebied van de aanbesteding
Titel: FIN - EA Betalingsverkeer Belastingdienst, Dienst Toeslagen en Douane
Referentienummer: 201865004.015.036
Korte beschrijving:

De opdracht betreft het inkomende en uitgaande betalingsverkeer van de Belastingdienst, Dienst Toeslagen en Douane en de stand-by faciliteit.

Soort contract: Diensten
Producten/diensten: Bankdiensten 📦
Geschatte waarde exclusief BTW: 112 000 000 EUR 💰
Andere beperkingen op de plaats van uitvoering: Overal in het desbetreffende land
Informatie over kavels
Dit contract is verdeeld in percelen ✅
Maximumaantal partijen dat aan één inschrijver kan worden toegewezen: 2
Inschrijvingen kunnen worden ingediend voor een maximaal aantal partijen: 2

1️⃣
Interne identificatiecode: 1
Titel: Betalingsverkeer van de Belastingdienst, Dienst Toeslagen en de stand-by faciliteit voor Douane
Geschatte waarde exclusief BTW: 56 000 000 EUR 💰
Beschrijving van de aanbesteding:

Dit betalingsverkeer kenmerkt zich momenteel door het volgende: (1) De rekeningen en het Rekeningstelsel zijn in euro’s; Vrijwel alle girale transacties (99%) zijn SEPA-betalingen, slechts een zeer klein deel is non-SEPA. Vrijwel alle girale transacties zijn in euro’s. (2) Voor zowel de SEPA Credit Transfers als SEPA Direct Debits gaat het om zeer grote geldstromen met een grote variatie in transactiegrootte en piekbelasting. (3) Vaste uitbetaalmomenten als gevolg van wettelijke termijnen. (4) Piekbelasting, zowel qua aantal transacties als qua bedragen, veroorzaakt door: a) de uitbetaling toeslagen op de eerste werkdag na de 19e van iedere maand, indicatie piekvolume 8.000.000 stuks; b) de uitbetaling van de Voorlopige Teruggaven (VT) op de eerste werkdag na de 14e van iedere maand, indicatie piekvolume 1.500.000 stuks; c) de uitbetaling van het btw-compensatiefonds (ieder jaar op de laatste werkdag in juni); d) SEPA Direct Debits op de eerste werkdag na de 26e van iedere maand en de laatste werkdag van iedere maand, indicatie piekvolume 8.200.000 stuks; e) de inkomende SEPA Credit Transfers (ook als instant payments ontvangsten) gedurende de laatste dagen van elke kalendermaand met pieken in januari, april, juli en oktober, indicatie piekvolume 420.000. (5) Het overgrote deel van de girale transacties (99%) wordt via batch-verkeer verwerkt. (6) Er is sprake van een rechtstreekse SFTP-verbinding tussen de systemen van de betaaldienstverlener en die van de Belastingdienst. (7) Er is sprake van een verbinding over het SWIFT netwerk tussen de systemen van de betaaldienstverlener en die van het Agentschap. (8) Tijdige, volledige en gedetailleerde retourinformatie via zowel CAMT.053 als CAMT.052 met de mogelijkheid tot comprimeren naar keuze op individueel rekeningniveau. (9) Naast girale (non-)SEPA-betaalproducten zijn ook de volgende (betaal)producten in scope: • het afstorten van contanten in Euro’s op goede en snel bereikbare locaties binnen Nederland; • betalen en geld opnemen met de debit card (na migratie: Debit Mastercard of Visa Debit); • verwerking van transacties via de debit card (na migratie: Debit Mastercard en Visa Debit) via betaalautomaten in eigendom van de Belastingdienst; • verwerking van iDEAL ontvangsten vanuit de kassa van de Belastingdienst (toenemend volume met een verwacht piekvolume van 150.000 op de laatste dagen van de maand); • Digitaal Incassomachtigen; • cheques innen (dit product is als “wens” opgenomen); • de Overheidsvordering (uitgevoerd in een aangepaste vorm van SDD); en (10) Gebruik van een Electronic Banking Pakket t.b.v. individuele SEPA-betalingen, SEPA Instant betalingen, non-SEPA betalingen en mandatering (online signing) van aangeboden betaalbatches via de SFTP-verbinding.

Beschrijving van de aanbesteding

Dit betalingsverkeer kenmerkt zich momenteel door het volgende:
(1) De rekeningen en het Rekeningstelsel zijn in euro’s; Vrijwel alle girale transacties (99%) zijn SEPA-betalingen, slechts een zeer klein deel is non-SEPA. Vrijwel alle girale transacties zijn in euro’s.
(2) Voor zowel de SEPA Credit Transfers als SEPA Direct Debits gaat het om zeer grote geldstromen met een grote variatie in transactiegrootte en piekbelasting.
(3) Vaste uitbetaalmomenten als gevolg van wettelijke termijnen.
(4) Piekbelasting, zowel qua aantal transacties als qua bedragen, veroorzaakt door:
a) de uitbetaling toeslagen op de eerste werkdag na de 19e van iedere maand, indicatie piekvolume 8.000.000 stuks;
b) de uitbetaling van de Voorlopige Teruggaven (VT) op de eerste werkdag na de 14e van iedere maand, indicatie piekvolume 1.500.000 stuks;
c) de uitbetaling van het btw-compensatiefonds (ieder jaar op de laatste werkdag in juni);
d) SEPA Direct Debits op de eerste werkdag na de 26e van iedere maand en de laatste werkdag van iedere maand, indicatie piekvolume 8.200.000 stuks;
e) de inkomende SEPA Credit Transfers (ook als instant payments ontvangsten) gedurende de laatste dagen van elke kalendermaand met pieken in januari, april, juli en oktober, indicatie piekvolume 420.000.
(5) Het overgrote deel van de girale transacties (99%) wordt via batch-verkeer verwerkt.
(6) Er is sprake van een rechtstreekse SFTP-verbinding tussen de systemen van de betaaldienstverlener en die van de Belastingdienst.
(7) Er is sprake van een verbinding over het SWIFT netwerk tussen de systemen van de betaaldienstverlener en die van het Agentschap.
(8) Tijdige, volledige en gedetailleerde retourinformatie via zowel CAMT.053 als CAMT.052 met de mogelijkheid tot comprimeren naar keuze op individueel rekeningniveau.
(9) Naast girale (non-)SEPA-betaalproducten zijn ook de volgende (betaal)producten in scope:
• het afstorten van contanten in Euro’s op goede en snel bereikbare locaties binnen Nederland;
• betalen en geld opnemen met de debit card (na migratie: Debit Mastercard of Visa Debit);
• verwerking van transacties via de debit card (na migratie: Debit Mastercard en Visa Debit) via betaalautomaten in eigendom van de Belastingdienst;
• verwerking van iDEAL ontvangsten vanuit de kassa van de Belastingdienst (toenemend volume met een verwacht piekvolume van 150.000 op de laatste dagen van de maand);
• Digitaal Incassomachtigen;
• cheques innen (dit product is als “wens” opgenomen);
• de Overheidsvordering (uitgevoerd in een aangepaste vorm van SDD); en
(10) Gebruik van een Electronic Banking Pakket t.b.v. individuele SEPA-betalingen, SEPA Instant betalingen, non-SEPA betalingen en mandatering (online signing) van aangeboden betaalbatches via de SFTP-verbinding.

Aanvullende producten/diensten:

Afhandelen van financiële transacties en clearingsdiensten 📦

Diensten voor internationale betalingsboekingen 📦

Munten 📦

Land: Nederland 🇳🇱
Duur: 112 maanden
Informatie over opties
Opties ✅
Beschrijving van de opties:

De beoogde ingangsdatum van de Overeenkomst is 1 januari 2025. Het voornemen is om Overeenkomsten aan te gaan met een vaste looptijd van vijf (5) jaar en vier (4) maanden. Na deze initiële looptijd kunnen de Overeenkomsten, eenzijdig door Opdrachtgever, onder gelijkblijvende voorwaarden, één of meerdere keren worden verlengd met een variabele looptijd. De totale maximale looptijd (inclusief verlenging(en)) bedraagt negen (9) jaar en vier (4) maanden.

Titel
Identificatienummer van de partij: LOT-0001

2️⃣
Interne identificatiecode: 2
Titel: Betalingsverkeer van de Douane en de stand-by faciliteit voor de Belastingdienst en Dienst Toeslagen.
Beschrijving van de aanbesteding:

Dit betalingsverkeer kenmerkt zich momenteel door het volgende: (1) De rekeningen en het rekeningstelsel zijn in euro’s; Vrijwel alle girale transacties zijn inkomende of uitgaande SEPA-betalingen, een klein deel is non-SEPA. Er worden geen SEPA Direct Debits uitgevoerd. Alle girale transacties zijn in euro’s. (2) Het overgrote deel van de girale transacties (99%) wordt via batch-verkeer verwerkt. (3) Er is sprake van een rechtstreekse SFTP-verbinding tussen de systemen van de betaaldienstverlener en die van de Belastingdienst. (4) Er is sprake van een verbinding over het SWIFT netwerk tussen de systemen van de betaaldienstverlener en die van het Agentschap. (5) Tijdige, volledige en gedetailleerde retourinformatie via zowel CAMT.053 als CAMT.052 met de mogelijkheid tot comprimeren naar keuze op individueel rekeningniveau. (6) Naast girale (non-)SEPA-betaalproducten zijn ook de volgende (betaal)producten in scope: • het afstorten van contanten in Euro’s op goede en snel bereikbare locaties binnen Nederland; • verwerking van transacties via de debit card (na migratie: Debit Mastercard en Visa Debit) via betaalautomaten in eigendom van de Belastingdienst. (7) Gebruik van een Electronic Banking Pakket t.b.v. individuele SEPA-betalingen, SEPA Instant betalingen, non-SEPA betalingen en mandatering (online signing) van aangeboden betaalbatches.

Informatie over opties
Beschrijving van de opties:

De beoogde ingangsdatum van de overeenkomst is 1 januari 2025. Het voornemen is om overeenkomsten aan te gaan met een vaste looptijd van vijf (5) jaar en vier (4) maanden. Na deze initiële looptijd kunnen de overeenkomsten, eenzijdig door opdrachtgever, onder gelijkblijvende voorwaarden, één of meerdere keren worden verlengd met een variabele looptijd. De totale maximale looptijd (inclusief verlenging(en)) bedraagt negen (9) jaar en vier (4) maanden.

Titel
Identificatienummer van de partij: LOT-0002

Procedure
Soort procedure
Openbare procedure ✅
Rechtsgrondslag: Richtlijn 2014/24/EU
Belangrijkste kenmerken van de procedure:

We hebben gekozen voor een openbare procedure. Dit geeft alle potentiële Inschrijvers voldoende tijd en mogelijkheid om een kwalitatief goede Inschrijving in te dienen en zorgt ervoor dat de hele markt de kans krijgt in te schrijven.

Administratieve informatie
Termijn voor de ontvangst van inschrijvingen of verzoeken tot deelneming: 2024-10-04 08:00:00 📅
Voorwaarden voor de opening van de offertes: 2024-10-04 08:30:00 📅
Voorwaarden voor de opening van de offertes (plaats): Digitaal
Talen waarin inschrijvingen of aanvragen tot deelneming kunnen worden ingediend: Nederlands 🗣️
Minimumtermijn gedurende welke de inschrijver de offerte gestand moet doen: 120 dagen
Voorwaarden voor inschrijving
Een geavanceerd(e) of gekwalificeerd(e) elektronisch(e) handtekening of zegel (zoals omschreven in Verordening (EU) nr. 910/2014) is vereist
Openingsdatum: 2024-10-04 08:30:00 📅
Plaats: Digitaal
Elektronische facturering: Vereist
Er zal gebruik worden gemaakt van elektronische betaling ✅

Juridische, economische, financiële en technische informatie
Economische en financiële draagkracht
Lijst en korte beschrijving van de selectiecriteria:

Financiële en economische draagkracht: Door het rechtsgeldig onderteken van de UEA verklaart u dat u verkeert in een voor de uitvoering van de Dienstverlening voldoende solide financiële situatie. Ter onderbouwing hiervan zullen wij de betreffende onderstaande ratings voor uw organisatie opvragen op de inschrijvingsdatum. De resultaten op deze peildatum zijn bepalend voor de conformiteit aan de volgende gestelde eisen: a) u bent niet onderworpen aan een insolventieprocedure in een andere staat; en b) u beschikt bij Inschrijving en gedurende de contractperiode beschikt over voldoende kredietwaardigheid tot uitdrukking komend in minimaal twee van de drie navolgende long-term debt ratings: • een long-term debt rating van A- toegekend door de rating agency “Standard & Poor’s”; • een long-term debt rating van A- toegekend door de rating agency “Fitch”; • een long-term debt rating van A3 toegekend door de rating agency “Moody’s”. U dient ook tijdens de contractperiode te voldoen aan bovenstaande eisen. Door het rechtsgeldig onderteken van de UEA verklaart u dat u verkeert in een voor de uitvoering van de gevraagde Dienstverlening voldoende solide financiële situatie.

Voorwaarden voor deelname
Lijst en korte beschrijving van aandoeningen:

Beroepsbevoegdheid: Door het rechtsgeldig ondertekenen van de UEA verklaart u dat u, op de datum van ondertekening van de UEA, een bank bent, in ieder geval, als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht die op grond van afdeling 2.2.2. van de Wet op het financieel toezicht het bedrijf van bank respectievelijk betaaldienstverlener mag uitoefenen in Nederland. Daarnaast verklaart u dat u alle toestemmingen van de voor u relevante toezichthouders hebt ontvangen voor het doen van de Inschrijving en het uitvoeren van de Dienstverlening en dat uw vergunning niet is ingetrokken. Op de Inschrijfdatum is er, ten aanzien van u: 1. geen besluit genomen op grond van de artikelen 1:76 of 1:76a van de Wet op het financieel toezicht; 2. geen besluit genomen tot afwikkeling als bedoeld in (i) afdeling 3A.1 van de Wet op het financieel toezicht dan wel (ii) hoofdstuk 3 van Verordening (EU) nr. 806/2014 tot vaststelling van eenvormige regels en een eenvormige procedure voor de afwikkeling van kredietinstellingen en bepaalde beleggingsondernemingen in het kader van een gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme en een gemeenschappelijk afwikkelingsfonds en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 1093/2010; 3. geen verzoek ingediend of toegewezen als gevolg waarvan surseance van betaling is toegekend; en 4. geen besluit, maatregel of aanwijzing naar het recht van een andere staat genomen die vergelijkbaar is met de maatregelen zoals bedoeld in onderdeel 1 of 2.

Technische en professionele bekwaamheid
Lijst en korte beschrijving van de selectiecriteria:

Technische bekwaamheid: Uit de referenties blijkt dat u ervaring heeft met: a. het afhandelen van het betalingsverkeer met een omvang van het aantal SCT’s van in ieder geval 10.000.000 per jaar; b. het afhandelen van het betalingsverkeer met een omvang van het aantal SDD’s van in ieder geval 10.000.000 per jaar.

Voorwaarden voor deelname
Uitsluitingsgrond:

Belangenconflict als gevolg van deelneming aan de aanbestedingsprocedure

Betaling van belastingen

Betaling van socialezekerheidsbijdragen

+ nog 12

Corruptie

Deelname aan een criminele organisatie

Directe of indirecte betrokkenheid bij de voorbereiding van deze aanbestedingsprocedure

Ernstige beroepsfouten

Fraude

Kinderarbeid en andere vormen van mensenhandel

Niet-nakoming van verplichtingen op het gebied van arbeidsrecht

Niet-nakoming van verplichtingen op het gebied van milieurecht

Niet-nakoming van verplichtingen op het gebied van sociaal recht

Terroristische misdrijven of strafbare feiten in verband met terroristische activiteiten

Vervalsing van de mededinging

Witwassen van geld of financiering van terrorisme

Beschrijving van de uitsluitingsgronden:

Is de ondernemer zelf of iemand die lid is van het bestuurs-, leidinggevend of toezichthoudend orgaan van de ondernemer of daarin vertegenwoordigings-, beslissings- of controlebevoegdheid heeft, om een van de hiervoor genoemde redenen veroordeeld bij onherroepelijk vonnis, welk vonnis niet later dan vijf jaar geleden is gewezen of dat expliciet een uitsluitingsperiode bevat die nog steeds van toepassing is?

Heeft de ondernemer met andere ondernemers overeenkomsten gesloten die gericht zijn op vervalsing van de mededinging?

Heeft de ondernemer, voor zover hij weet, zijn verplichtingen op het gebied van het milieu-, sociaal of arbeidsrecht geschonden?

Is de ondernemer zich bewust van enig belangenconflict als gevolg van zijn deelneming aan de aanbestedingsprocedure?

Heeft de ondernemer of een met de ondernemer verbonden onderneming de aanbestedende dienst of aanbestedende entiteit geadviseerd of is de ondernemer of een met hem verbonden onderneming anderszins betrokken geweest bij de voorbereiding van de aanbestedingsprocedure?

Heeft de ondernemer zich schuldig gemaakt aan ernstige beroepsfouten?

Heeft de ondernemer voldaan aan al zijn verplichtingen met betrekking tot de betaling van belastingen of sociale premies, zowel in het land waar hij is gevestigd als in de lidstaat van de aanbestedende dienst of aanbestedende entiteit indien dit een ander land is dan het land van vestiging?

Aanbestedende dienst
Naam en adressen
Naam: Ministrie van Financiën
Nationaal registratienummer: 27365323
Afdeling: Agentschap van de Generale Thesaurie
Postadres: Korte Voorhout 7
Postcode: 2511 CW
Poststad: Den Haag
Land: Nederland 🇳🇱
Contactpunt: Jordy Vos
E-mail: jordy.vos@rijksoverheid.nl 📧
Telefoon: +31 6 25142941 📞
Type aanbestedende dienst
Ministerie of elke andere nationale of federale instantie
Hoofdactiviteit
Algemene overheidsdiensten
Informatie over gezamenlijke aanbestedingen
De opdracht wordt gegund door een aankoopcentrale ✅
Communicatie
Documenten URL: https://eu.eu-supply.com/app/rfq/rwlentrance_s.asp?PID=402740&B= 🌏
Deelname URL: https://eu.eu-supply.com/app/rfq/rwlentrance_s.asp?PID=402740&B= 🌏
Elektronische indiening: Vereist

Aanvullende informatie
Voor bemiddelingsprocedures verantwoordelijke instantie
Naam: Arrondissementsrechtbank Den Haag
Nationaal registratienummer: 82946175
Postadres: Prins Clauslaan 60
Postcode: 2595 AJ
Poststad: Den Haag
Land: Nederland 🇳🇱
E-mail: voorlichting.rb.den.haag@rechtspraak.nl 📧
Telefoon: +31 883622200 📞
Beoordelingsorgaan
Zelfde als: Voor bemiddelingsprocedures verantwoordelijke instantie
Herzieningsprocedure
Precieze informatie over de termijn(en) voor herzieningsprocedures: 20 kalenderdagen
Informatie over elektronische workflows
Elektronische facturering wordt aanvaard
Bron: OJS 2024/S 115-353383 (2024-06-12)

Award Aankondiging (2025-02-04)
Object
Toepassingsgebied van de aanbesteding
Geschatte waarde exclusief BTW: 112 000 000 EUR 💰
Totale waarde van de opdracht (exclusief BTW): 20 000 000 EUR 💰
Beschrijving
Geschatte waarde exclusief BTW: 56 000 000 EUR 💰
Gunningscriteria
Kwaliteitscriterium (naam): Kwaliteit overall
Kwaliteitscriterium (weging): 1400
Prijs ✅
Prijs (weging): 600
Beschrijving
Beschrijving van de aanbesteding:

Procedure
Gunningscriteria
Wegingstype: Gewicht (punten, exact)

Gunning van het contract

1️⃣
Een opdracht/perceel wordt gegund ✅
Identificatienummer van de partij: LOT-0001
Contractnummer: 201865004.015.036 - P1
Datum van sluiting van het contract: 2025-01-07 📅
Titel: OVK 201865004.015.036 - P1 - COOPERATIEVE RABOBANK U.A. Betalingsverkeer van de Belastingdienst, Dienst Toeslagen en de stand-by faciliteit voor perceel 2 - Coöperatieve Rabobank U.A.
Informatie over aanbestedingen
Aantal ontvangen offertes: 2
Identificatiecode van de inschrijving:

Betalingsverkeer van de Belastingdienst, Dienst Toeslagen en de stand-by faciliteit voor perceel 2 - Coöperatieve Rabobank U.A.

Leider van de inschrijver ✅
Identificatiecode van het perceel of de groep percelen: LOT-0001
De opdracht is gegund aan een groep marktdeelnemers ✅
Naam en adres van de contractant
Naam: Coöperatieve Rabobank U.A.
Nationaal registratienummer: 30046259
Postadres: Croeselaan 18
Postcode: 3521 CB
Poststad: Utrecht
Land: Nederland 🇳🇱
E-mail: howard.law@rabobank.nl 📧
Telefoon: +31 302160488 📞
Naam: ING Bank N.V. Centraal
Nationaal registratienummer: 33031431
Postadres: Tjotterwerf 1
Postcode: 1102 MG
Poststad: Amsterdam Zuid-Oost
E-mail: rene.waardenburg@ing.com 📧
Telefoon: +31 206523155 📞

2️⃣
Identificatienummer van de partij: LOT-0002
Informatie over aanbestedingen
Aantal ontvangen offertes: 1
Identificatiecode van de inschrijving: Betalingsverkeer van de Douane en de stand-by faciliteit voor perceel 1 (1) - ING Bank N.V. Centraal
Identificatiecode van het perceel of de groep percelen: LOT-0002

Aanbestedende dienst
Naam en adressen
Naam: Ris
Nationaal registratienummer: 50555596
Postadres: Wilhelmina van Pruisenweg 52
Postcode: 2595 AN
Telefoon: +31 707000523 📞
Groepsleider ✅
Adres van het kopersprofiel: https://eu.eu-supply.com/ctm/company/companyinformation/index/398166 🌏
Informatie over gezamenlijke aanbestedingen
Het contract omvat een gezamenlijke aanbesteding ✅

Aanvullende informatie
Voor bemiddelingsprocedures verantwoordelijke instantie
URL: https://www.rechtspraak.nl/Organisatie-en-contact/Organisatie/Rechtbanken/Rechtbank-Den-Haag 🌏
Bron: OJS 2025/S 026-083372 (2025-02-04)

Nieuwe aankopen in verwante categorieën 🆕

Financiële en verzekeringsdiensten (19 nieuwe aankopen)

Diensten op het gebied van banken en investeringen (7)

Bankdiensten (3)